Как взыскать долг по долговой расписке

Помощь в решении вопроса: "Как взыскать долг по долговой расписке" с пояснениями от специалистов. На все сопутствующие вопросы вам ответит дежурный юрист.

Взыскание долга по расписке: порядок действий

Кредит по расписке с частным лицом не редкость – такие ситуации встречаются регулярно. «Ростовщики» полагаются на добросовестность кредитуемых лиц и поэтому нечасто уделяют внимание правильному оформлению этого документа. Но оно играет решающую роль в возврате кредита.

Как оформить документ

Он оформляется просто, запомните несколько нюансов:
  1. Наличие двух свидетелей при написании, которое лучше производить собственноручно, без использования компьютерной техники.
  2. Данные этих свидетелей должны упоминаться в теле текста.
  3. Не забывайте о подписях и датах.

Способы возврата своих денег

Существует несколько типов обратного получения заимствованных денег. Каждый имеет свои преимущества и недостатки. Выбор порядка действий для возврата денег делает кредитор. Но обратите внимание на тонкости всех перечисленных методов взыскания долговых обязательств.

Альтернативный

Сейчас появилось много коллекторских агентств или организаций, которые перекупают долговые обязательства заемщиков. При заключении договора купли-продажи долга с этими учреждениями, вы сразу получаете часть своих денег. Полный расчет будет производиться после оплаты долговых обязательств заемщиком в пользу сторонней организации.

Согласно договору купли-продажи долга, кредитор передает полномочия по взысканию займа в руки сторонней организации. В теле договора строго прописывается срок, в который организация-покупатель обязуется расплатиться с продавцом задолженности.

После подписания документа в пользу продавца кредита уплачивается процент от суммы займа, который оговаривается сторонами во время заключения соглашения. В дальнейшем все долговые обязательства исполняются в указанное время.

Вам придется ждать, пока кредитованная сторона не рассчитается с покупателем задолженности. Этот порядок действенен тогда, когда у проштрафившегося человека действительно есть деньги.

Упрощенный

Данный порядок получения занятых денег в России является относительно новым и очень интересным с юридической точки зрения. Принцип его действия заключается в следующем – в кредитном договоре должен иметься пункт о согласии клиента получения задолженности в бесспорном нотариальном порядке.

Судьбу возврата займа решает исполнительная надпись нотариуса.

После окончания срока соглашения вы отправляетесь к нотариусу для того, чтобы сделать эту надпись. При этом кредитованное лицо должно быть уведомлено об истечении платежных сроков. Нотариус осуществляет проверку всех документов и составляет надпись, которая по силе равна исполнительному листу.

В итоге получаем следующие преимущества:

  1. Экономию времени (на судебные разбирательства уходит времени намного больше)
  2. ФССП без суда начнет взыскание
  3. Минимальные затраты на работу нотариуса, которые гораздо меньше государственной пошлины в случае обращения в суд

Судебный

Чтобы взыскать займ через суд, необходимо подготовить исковое заявление. От грамотности и правильности его составления зависит исход возбуждаемого дела. Обязательно указание всех необходимых реквизитов. Нужно верно рассчитать сумму долговой обязанности и пени за просрочку. Ссылайтесь на нормы Гражданского процессуального и Гражданского кодексов (просмотрите ст. 309 и ст. 310 Гражданского кодекса РФ).

После получения судьей искового заявления назначается дата заседания. К нему должны быть привлечены стороны разбирательства и их свидетели (при наличии). В 2016 году мировым судом было принято решение о сокращении периода рассмотрения иска до одного месяца.

Результатом рассмотрения этого дела будет являться документально оформленное судебное решение. В нем будет отражен порядок возврата долга:

Кредитору будет вручен исполнительный лист, и с ним заимодавец должен обратиться в федеральную службу судебных приставов, чтобы начать процедуру получения средств.

Сотрудники ФССП назначают срок уплаты кредита. На это время должник лишается права на выезд за границу, права на управление транспортным средством, также иногда назначается мера ареста имущества.

Важно!

Рассрочка не предоставляется заемщику согласно судебному решению, если против этого факта будет выступать заимодавец. Поэтому, если вы – должник, и другой возможности вернуть средства нет – сразу старайтесь договориться с вашим заимодавцем.

Помните!

Исполнительный лист передается в орган ФССП, который находится по месту жительства должника. Это значит, что если заемщик проживает в другом регионе, то судебное решение также исполняется на территории проживания ответчика.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Все порядки взыскания хороши по-своему. Практика показывает, что альтернативный метод удобен в том случае, если клиент действительно является платежеспособным.

Упрощенный тип взыскания можно называть наиболее эффективным, однако нужно учитывать все нюансы при составлении расписки или кредитного договора.

Что же касается метода получения средств через суд, то он является самым правильным и оптимальным, но несет с собой дополнительные расходы и занимает много времени. В каждом случае суммы и сроки разнятся, средняя величина затрат составляет от 3 до 12 тысяч рублей. Сроки получения средств после подачи иска варьируются от 2 до 6 месяцев.

Интересно

По мнению специалистов коллекторского агентства «ЮСИ Актив», добровольное освобождение от долговых обязательств сократилось на 20% по сравнению со статистикой 2015 года. Причиной свершившейся ситуацией называется «кредитная амнистия» — в прошлом году многие кредитные учреждения были вынуждены снизить суммы долговых обязательств заемщиков. Поэтому кредитованные лица стали более халатно относиться к своим просрочкам и наличию задолженностей.

Совет

По возможности решайте проблемы добровольно. С каждым человеком можно договориться – главное лишь найти свой подход к нему. Суды никому не нужны, как правило, поэтому доводить дело до этого рекомендуется только при крайней необходимости.

О взыскании через суд на видео

На примере конкретного иска рассматривается порядок обращения в суд и взыскания долга, оформленного распиской. Рассказывает Дмитрий Белозеров.

Источник: http://votbankrot.ru/fizicheskie-lica/vzyskanie-dolgov/po-raspiske-poryadok-dejstvij.html

Взыскание долга по расписке

Расписка – самый распространенный способ подтверждения того факта, что кто-то взял у вас денежные средства взаймы. Но взыскание долга по расписке, если вторая сторона не выполняет свои обязательства, занимает немало времени, средств и сил. Обычно этот процесс ведется в суде.

Популярность долговых расписок объясняется тем, что этот документ имеет юридическую силу без нотариального заверения. Достаточно поставить на ней подпись обеими сторонами, чтобы она считалась официальным документом. Как же осуществляется взыскание долговых обязательств по расписке? Можно ли решить проблему, не доводя дело до суда?

Взыскание долга по расписке через суд

Если вас интересует взыскание долга по расписке через суд, лучше сразу обратиться к опытному адвокату, который специализируется на таких делах. Процесс сотрудничества осуществляется в три этапа:

  • досудебное разбирательство;
  • суд;
  • выполнение решения суда.

Во время досудебного разбирательства адвокат изучает содержание расписки. Несмотря на простоту оформления документа, его нужно составить правильно. Крайне важно указать в документе крайний срок возврата средств. Иногда ответчик в суде утверждает, что расписка фальшивая. Вам с юристом следует заранее решить, как доказать подлинность документа.

Читайте так же:  Максимум алиментов из зарплаты

Исковое заявление о взыскании долга по расписке

Прежде чем составить исковое заявление о взыскании долга по расписке, необходимо отправить второй стороне заказное письмо с уведомлением, в котором вы выдвинете ему свои претензии. Если в течение месяца никаких действий со стороны должника не происходит, можно смело идти в суд.

Исковое заявление составляется по определенным правилам. Чтобы не тратить время на многочисленные корректировки и исправления, желательно сразу подключить к этому процессу адвоката. Он наверняка знает, как оформляются все документы для суда, поможет в этом. Результат усилий будет заметен сразу.

Порядок взыскания долга по расписке

Существует определенный порядок взыскания долга по расписке. В суде вам придется доказывать, что вы пытались получить свои средства или заемное имущество самостоятельно без участия судебных инстанций. Также доказывается сам факт займа. Самая распространенная тактика ответчика заключается в том, что он вообще отрицает факт долга. Человек может утверждать, что расписка поддельная. В этом случае назначается почерковедческая экспертиза.
Поэтому многие юристы советуют не брать от должника расписку, а заключать договор займа. Этот документ оформляется у нотариуса. В его подлинности у суда не возникнет никаких сомнений.

Решение суда о взыскании долга по расписке

Окончательное решение суда о взыскании долга по расписке передается в исполнительную службу. Эта структура занимается исполнением решений суда. То есть, именно тут должны получить долг от заемщика и передать его истцу. Не всегда решение суда выполняется сразу. Поэтому прекращать сотрудничество с адвокатом после завершения судебного процесса не стоит. Лучше дождаться, пока все долги вам вернут. Юрист помогает получить долг, даже если ответчик игнорирует решение суда.

Срок взыскания долга по расписке

Окончательный срок взыскания долга по расписке должен быть прописан в этом документе. После завершения суда, если решение было принято в пользу истца, ответчик должен в течение 5 дней погасить обязательства. Но столь благоприятный исход встречается нечасто. Исполнительная служба может выполнять свою работу на протяжении трех лет. В ваших интересах сделать все возможное, чтобы ускорить этот процесс.

Совет от Сравни.ру: Не стоит рассчитывать на порядочность должника, если он в течение продолжительного времени игнорирует ваши просьбы и требования о возврате долга. Следует сразу обратиться в суд, заручившись поддержкой адвоката.

Источник: http://www.sravni.ru/enciklopediya/info/vzyskanie-dolga-po-raspiske/

Как взыскать долг по расписке

Намного проще брать деньги в долг, чем их возвращать. В этой статье мы расскажем, как правильно оформить долговую расписку и без проблем при необходимости вернуть по ней долг у заемщика.

Гражданское законодательство РФ определило предметом договора займа не только деньги, но и вещи. Допускается внесение сведений в денежные обязательства сумм, эквивалентных суммам в иностранной валюте, также практикуются условные денежные единицы. В последнем случае, подлежащая возврату сумма будет определяться исходя из действующего курса ЦБ РФ применительно ко дню погашения долга.
Для физических лиц обязательно письменное заключение договора в случае, если сумма займа свыше десятикратного размера минимальной оплаты труда.

Самым распространенным видом оформления долговых обязательств между физическими лицами является долговая расписка. Она оформляется собственноручно должником. В расписке указываются: Ф.И.О. должника, данные его паспорта, адреса проживания обоих сторон, дата осуществления займового действия, размер денежной суммы, либо наименование вещей, их количество, индивидуальные признаки, стоимость цифрами и прописью, место проведения сделки. Также необходимо указать срок погашения займа, размер процентов за использование денежных средств, иногда и размер процентов за возможную просрочку погашения долга, данные паспорта заемщика. Расписка скрепляется подписями сторон с расшифровкой.

Во избежание последующих недоразумений, возникающих при несвоевременном возврате займа, целесообразно указать конкретные цели, под которые одалживаются деньги. Например, приобретение автомобиля или квартиры, дачи, гаража. Добавит уверенности кредитору указание в расписке солидарной ответственности супругов, при предоставлении займа на семейные нужды. Удостоверять долговую расписку нотариально не требуется. Вместе с тем, если такое действие выполнено, оно не помешает.

В случае если в договоре не указана дата возврата долга, либо она определена как момент востребования, долг следует вернуть в срок не позднее 30 суток с момента поступления требований от займодателя. При невозвращении в добровольном порядке долга в данный срок, кредитор готовит письмо, где указывает требования возврата долга в тридцатидневный срок, отправляет его в качестве заказного, либо лично вручает заемщику, требуя от него подписи на втором экземпляре данного письма.

По-прошествии тридцатидневного срока, если должник не предпринял соответствующих действий, кредитодатель имеет право обратиться в мировой суд. Туда направляется заявление о выдаче судебного приказа и принудительном взыскании долга с должника, а также процентов по нему.

Районные суды рассматривают исковые требования о возврате долга и, если это оговорено условиями договора, суммы неустойки. Если же в договоре условия неустойки не прописаны, взыскать ее можно в соответствии со ст.395 Гражданского Кодекса РФ. За время, прошедшее с момента просрочки долга, кредитор вправе взыскать проценты за пользование его деньгами. Кредитор не обязан предоставлять суду подтверждения убытков, понесенных им в связи с несвоевременным погашением долга заемщиком. Такая ответственность применяется к должнику лишь в случае, если он сознательно уклонялся от погашения задолженности. Исковая давность распространяется на срок не более 3 лет от даты наступления правомочий кредитора на требование возврата долга, иными словами — от оговоренной даты возврата долга, указанной в расписке (договоре).

Несмотря на истечение срока исковой давности, обязательства должника не прекращаются, но кредитор лишается права обращения в суд для восстановления своих нарушенных интересов, за исключением случаев, если у него имеются доказательства пропуска срока по уважительным причинам. В такой ситуации течение сроков давности восстанавливается.

В соответствии с общими правилами подсудности, по месту постоянной регистрации должника подается заявление на выдачу судебного приказа. При отсутствии сведений о месте его постоянной регистрации, подача заявления производится по известному последнему месту фактического проживания.
Подача заявления в суд облагается госпошлиной. Размер ее устанавливается НК РФ. В соответствии с требованиями судебного приказа должнику предоставляется десятидневный срок на внесение возражений по его исполнению. Например, должник может представить доказательства, свидетельствующие о том, что заключение сделки осуществлялось в период стечения для него тяжелых обстоятельств, чем воспользовался кредитор, установив чрезмерно высокие проценты за предоставление займа. Если доказательства найдут свое подтверждение, судья отменяет судебный приказ.

В случае отмены судебного приказа, кредитор не лишается права обращения в районный суд, где исковое заявление будет рассмотрено в гражданском порядке. Кредитору не обязательно лично предъявлять судебный приказ должнику для исполнения, можно направить его по известному месту работы недобросовестного должника, а также обратиться в судебную службу приставов-исполнителей.

MoneyMan рекомендует избегать неприятностей связанных с долгами друзьям или родственникам, ведь они могут не вернуть деньги, а отношения при этом будут безвозвратно испорчены. Наша компания оказывает услуги по выдаче займов онлайн всем жителям России до 12000 рублей. Для этого не нужно даже выходить из дома, деньги мы переводим на банковский счет заемщика. Смотрите подробнее наши правила предоставления займов.

Читайте так же:  Как оспорить медкомиссию военкомата

Источник: http://moneyman.ru/articles/kak-vzyskat-dolg-po-raspiske/

Взыскание долга по расписке: все способы как вернуть деньги, данные в долг под расписку

В настоящее время довольно распространена ситуация, когда человек дал в долг под расписку — как вернуть деньги назад, не знает. К сожалению, многие должники считают, что расписка не имеет юридической силы, а значит и займ возвращать необязательно.

Как вернуть деньги с должника по расписке

Что нужно знать

Среди неискушенных в юриспруденции граждан достаточно распространено ошибочное мнение, что долговая расписка может быть составлена в совершенно свободной форме.

Однако для того, чтобы такая расписка была принята судом для последующего взыскания долга, документ должен быть правильно составлен.

Согласно части 2 статьи 808 ГК РФ расписка является документом, подтверждающим заключение договора займа между займодателем и заемщиком, а также условия предоставления займа.

Отсутствие долговой расписки существенно снижает шансы на возврат данных взаймы средств.

Даже показания свидетелей при отсутствии расписки не гарантируют возврата долга, так как согласно части 1 статьи 162 ГК РФ несоблюдение письменной формы договора исключает возможность займодателя ссылаться на свидетельские показания.

Какой должна быть правильная долговая расписка, что должно быть указано?

Юридически правильно составленная долговая расписка должна содержать следующую информацию:

  • паспортные данные, адреса мест регистрации и фактического проживания сторон;
  • размер займа;
  • срок возврата долга;
  • валюту займа (если деньги были выданы в иностранной валюте, то необходимо указать курс, по которому должен быть возвращен долг);
  • размер процентов, порядок и срок их выплаты (если за пользование заемными средствами предусмотрена выплата процентов);
  • правовые последствия в случае просрочки платежа или невозврата долга;
  • дату составления;
  • подпись заемщика;
  • факт присутствия свидетелей (если таковые были), их данные и подписи.

Специалисты рекомендуют составлять расписку таким образом, чтобы было понятно, что заемщик уже получил средства на момент составления документа, а не получит их в будущем.

На что ещё обратить внимание при подписании расписки?

Для того чтобы при обращении в суд по делу невозврата долга расписка была принята во внимание, необходимо соблюдать некоторые плавила ее оформления, поэтому она должна быть написана от руки на целом листе бумаги. Кроме того, документ не должен содержать каких-либо исправлений, дабы потом не пришлось доказывать суду, что все корректировки вносились исключительно заемщиком.

Свидетелей необходимо выбирать среди доверенных лиц, так как не всегда свидетели со стороны заемщика оказываются добросовестными людьми и описывают ситуацию такой, какой она была на самом деле.

Как вернуть деньги с должника по расписке?

Без суда

Для того чтобы вернуть собственные деньги, можно попытаться решим вопрос без привлечения суда.

Для этого, прежде всего, необходимо выйти на контакт с заемщиком, даже если эта попытка — не первая, а предыдущие не увенчались успехом. Сделать это необходимо для того, чтобы уточнить намерения должника.

И если заемщик до сих пор не пожелал решить вопрос полюбовно, то необходимо приступать к активным действиям.

Для этого нужно составить и отправить заказным письмом официальную претензию к заемщику. Полученное уведомление о вручении необходимо сохранить, чтобы впоследствии предоставить суду.

Кроме того, необходимо собрать доказательства отказа в возврате долга. Такими доказательствами могут выступать:

  • аудио- и видеосъемка разговоров с заемщиком, где идет обсуждение возврата задолженности;
  • файлы переговоров касательно возврата долга по электронной почте, с помощью социальных сетей, смс и любыми другими способами.

Если найдутся свидетели, готовые подтвердить передачу денег и отказ заемщика вернуть долг, то нужно договориться с ними об участии в судебном разбирательстве.

На этом этапе можно сообщить должнику о намерениях передать имеющиеся доказательства в правоохранительные и судебные органы. Если заемщик по-прежнему игнорирует требование вернуть долг, тогда нужно подать заявление о мошенничестве в ОВД, в котором будут указаны:

  • данные заемщика;
  • время, дата и место передачи денег заемщику;
  • срок, который прошел с момента даты предполагаемого возврата средств;
  • свободное изложение всех обстоятельств сделки.

В конце обращения нужно изложить просьбу о проведении расследования на предмет состава преступления.

Но если у должника крепкие нервы, а подобного рода мероприятия на него не действуют, то в уголовном деле будет отказано. В ходе допроса должник может косвенно признать свою вину.

Как правило, на допросе недобросовестные заемщики начинают утверждать, что деньги не похищали, а взяли в долг. И возвращать, естественно, не отказываются. Эти слова и будут являться косвенным признанием, и будут занесены в протокол допроса.

Копию протокола вместе со справкой об отказе в возбуждении уголовного дела необходимо будет предоставить суду на рассмотрение в качестве одного из главных доказательств.

Как вернуть деньги по расписке через суд?

При подаче заявления в суд необходимо помнить, что оно должно сопровождаться оплатой государственной пошлины, которая устанавливается с учетом размера взыскания. При этом, если сумма задолженности не превышает 50 тысяч рублей, то подавать иск нужно в мировой суд, в противном случае заявление подается в районный суд по месту жительства заемщика.

Указать в заявлении требование о взыскании процентов за пользование чужими деньгами не будет лишним – такой маневр может дополнительно мотивировать должника вернуть долг.

Кроме того, если у должника есть имущества, о котором известно займодателю, необходимо в судебном иске изложить просьбу о наложении ареста на это имущество. К примеру, если таким имуществом является автомобиль, то необходимо в заявлении указать марку и регистрационный номер машины, а также приложить справку из ГИБДД, которая подтвердит наличие данного автомобиля у ответчика. Также можно попросить арестовать имущество должника, подав отдельное ходатайство.

Составлять заявление необходимо вдумчиво, чтобы впоследствии не пришлось ее переписывать.

Судебный процесс может растянуться на несколько заседаний.

Главное в этом деле – набраться терпения, ведь если судья вынесет решение о взыскании задолженности в принудительном порядке, то для обеих сторон начнется новый этап — исполнительное производство. В таком случае выбивать долг из заемщика предстоит судебным приставам.

Если по каким-то причинам суд посчитал, что предоставленных доказательств недостаточно, можно обжаловать данное судебное решение в вышестоящей судебной инстанции.

Видео

Посмотрите видео с советами юриста о том как взыскать долг по расписке:

Если у должника ничего нет

Если у недобросовестного заемщика нет не только желания погасить задолженность, но и какого-либо имущества, которое можно реализовать в счет погашения долга, то вернуть собственные средства практически невозможно.

Даже при начале исполнительного производства, судебный пристав лишь убедится в том, что должник живет в нищете, и взыскать с него нечего. Какой бы ни была сумма, исполнительное производство в такой ситуации бессильно.

Читайте так же:  Алименты в виде долей

Если должник скрывается

Если должник не идет на контакт, вариантов взыскания с него долга два:

При подаче заявления в суд необходимо дождаться судебного решения, и если оно будет в пользу истца, то следом начнется исполнительное делопроизводство.

Видео (кликните для воспроизведения).

Для этого, получив судебный приказ или исполнительный лист, необходимо отправиться в службу судебных приставов. После передачи документов крайне важно проконтролировать процесс ведения исполнительного производства: постоянно интересоваться ходом дела и ходатайствовать о проведении мер, которые могут помочь в возврате долга.

В некоторых ситуациях лучше доверить контроль ситуации юристам, так как у профессионалов в этой области существенно больше опыта и рычагов давления на судебных приставов.

Если должник начал погашать задолженность, необходимо убедиться, что в назначении платежа указано документальное подтверждение выплаты долга. В противном случае должник может заявить о необоснованном обогащении займодателя и вернуть свои деньги назад.

Повторно по этому же делу истец обратиться в суд уже не сможет.

Как вернуть долг по расписке через коллекторское агентство?

Одним из способов взыскания долга с заемщика является перепродажа долга коллекторам. Иными словами, займодатель передает право требования специальной компании, занимающейся «выбиванием долгов».

Суть состоит в том, что займодатель продает свое требование возврата за меньшую сумму, чем сумма задолженности, но в дальнейшем розыск должника и взыскание с него средств становится проблемой коллекторов.

В связи с тем, что коллекторская деятельность на сегодня сильно ограничена российским законодательством, такие фирмы выкупают далеко не все долги. Для того, чтобы дело заинтересовало коллекторов, должны быть соблюдены определенные условия:

  • большая сумма долга;
  • материальная обеспеченность должника;
  • займ выдавался под залог имущества;
  • стоимость выкупа долга не должна превышать 50% от суммы займа.

Чем больше условий соблюдено, тем больше шансов, что коллекторское агентство выкупит долг.

Статья 338 ГК РФ гласит о том, что кредитор имеет законное право на переуступку прав требования долга третьим лицам без непосредственного согласия должника.

Таким образом, волноваться о том, законна ли подобная сделка с коллекторами, не стоит. Необходимо лишь письменно уведомить должника о передаче дела в коллекторскую фирму.

Перепродать долг коллекторам можно на любом этапе взыскания задолженности, в том числе:

  • после окончания срока, указанного в расписке;
  • после решения суда.

Если в долговой расписке не был указан срок возврата заемных средств, то займодателю необходимо отправить заемщику письменное требование возврата долга, после получения которого должник должен рассчитаться в тридцатидневный срок.

Какие еще существуют способы взыскания долга по расписке?

Законных вариантов вернуть заемные средства у кредитора всего три:

  • мирным путем;
  • через суд;
  • через коллекторское агентство.

Необходимо понимать, что если должник не намерен возвращать долг, и ни один из вышеописанных способов не дал необходимого результата, значит взыскать с заемщика нечего. В таком случае остается только «простить» долг или надеяться на угрызения совести должника, которые заставят его погасить образовавшуюся задолженность.

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Источник: http://dolg-faq.ru/vzyskanie-dolgov/kak-vernut-dolg-po-raspiske.html

Взыскание долгов по расписке с физических лиц: инструкция

Выдали долг другому физическому лицу под расписку? Узнайте, что делать, если вам не захотят его возвращать. Особенности взыскания долгов по расписке и подробная инструкция — в нашей статье.

Взыскание долгов по расписке с физических лиц: инструкция

Если вы выдали некоторую сумму денег другому физ. лицу под расписку — вы поступили очень грамотно, поскольку этот документ, в случае нарушения сроков и условия возврата долга, позволит вам обратиться в суд для взыскания задолженности. При этом важно чтобы расписка была составлена правильно.

Составляем долговую расписку правильно

Вот несколько правил, которые нужно учесть при составлении долговой расписки:

  1. Расписка должна быть написана от руки — обычной ручкой. Использовать набранный на компьютере и распечатанный принтером текст нельзя.
  2. На документе должна быть указана дата составления — в верхней части, дата передачи денег и дата возврата — в самом тексте расписки. В идеале дата должна быть записана следующим образом: число и год — цифрами, месяц — прописью. Например: 5 июля 2015 г.
  3. ФИО заемщика, все паспортные данные, адреса — по прописке и реальный адрес проживания.
  4. Сумма займа — сначала цифрами, затем прописью. Например: 1000 рублей (одна тысяча рублей).
  5. В самом низу должны стоять подписи с расшифровками от обеих сторон.
  6. По возможности при передаче денег необходимо, чтобы присутствовало два свидетеля — о них также нужно написать в расписке (ФИО, паспортные данные). Это сильно поможет вам в суде, при возврате долга.

Образец долговой расписки с неполными данными

Документ должен быть составлен в двух одинаковых экземплярах, по одному для каждой из сторон.

Как правильно составить исковое заявление

Самый важный момент в процессе взыскания просроченной задолженности — правильное составление иска, который будет передан в суд. Этот документ должен содержать следующие реквизиты:

  • наименование и адрес суда;
  • сведения об истце и ответчике;
  • детали и обстоятельства, при которых были переданы деньги, а также наличие свидетелей и их данные;
  • ссылка на то, что сроки выплаты долга заемщиком нарушены, а если часть суммы была возвращена — это необходимо также указать;
  • сумма долга;
  • мотивированная просьба к суду взыскать деньги с ответчика.

Также необходимо указать в тексте заявления все возможные ссылки на статьи ГК (Гражданского кодекса) и ГПК (Гражданского процессуального кодекса) относительно взыскания задолженности по договору займа, а также расчета суммы долга по ставке рефинансирования.

Как рассчитывается сумма долга по ставке рефинансирования?

Расчету суммы долга нужно уделить особое внимание. В случае, если срок возврата долга просрочен, истец можно помимо взыскания суммы долга указанной в расписке взыскать также проценты за пользование деньгами, рассчитанной на основе ставки рефинансирования ЦБ РФ.

Порядок расчетов выглядит следующим образом:
сумма долга поделить на количество дней в году, умножить на количество дней просрочки на момент составления иска, умножить на ставку рефинансирования ЦБ РФ 8,25%. Количество дней в году при расчетах следует принимать за 360 — это рекомендация Верховного суда РФ.

Прежде чем иск будет подан, необходимо уплатить госпошлину, размер которой зависит от сумму указанной в иске.
до 20 000 р. — 4% от суммы, но не менее 400 р.
от 20 000 до 100 000 р. — 800 р. + 3% от суммы свыше 20 000 р.
от 100 001 до 200 000 р. — 3200 р. + 2% от суммы свыше 100 000 р.
от 200 001 до 1 000 000 р. — 5200 р. + 1% от суммы свыше 200 000 р.
свыше 1 000 000 р. — 13200 р. + 0,5% от суммы свыше 1 000 000 р., но не более 60 000 р.

Читайте так же:  Трудовой кодекс рф 2001

Пример: если долг 30 000 р., то госпошлина = 800 + 10000*0,03 = 1100 рублей.

Хорошая новость — в случае удовлетворения иска, вся сумма госпошлины также будет взыскана с должника в польцу истца.

Что будет в суде?

После того, как ваш иск будет принят и рассмотрен, судья назначит дату и время судебного заседания. На него обязаны явиться все стороны спора: ответчик, истец, свидетели.

При положительном судебном решении, будет выдан исполнительный лист в котором будет указана конечная сумма подлежащая взысканию, включая компенсацию госпошлины и проценты по ставке рефинансирования.

В случае, если ответчик смог обосновать причины по которым он не может сейчас вернуть долг и истец с ними согласился, суд предоставит рассрочку для возврата долга. Исполнительный лист — конечный документ по которому проводится принудительное взыскание долга.

Возврат долга по расписке с физического лица после суда

После выдачи исполнительного листа, есть два варианта развития событий — ждать когда должник исполнит обязательства сам или же обратиться в службу судебных приставов, уполномоченное гос. ведомство. Передавать исполнительный лист следует в отделение ФССП по региону, в котором проживает должник.

Обращение в службу судебных приставов — наиболее эффективный способ, поскольку сотрудники данной службы уполномочены обращать взыскание не только на доходы, но и на имущество должника. Ценное имущество должника может быть арестовано и реализовано в счет возврата долга, часть денежных поступлений будет также уходить взыскателю до того как долг не будет возвращен в полном размере.

Помощь в взыскании долга

Если сумма задолженности составляет внушительную сумму, взыскатель может обратиться в специализированные юридические агентства, которые за определенную сумму будут сопровождать весь процесс взыскания — от анализа расписки и составления правильного иска и заканчивая работой с должником для возврата задолженности.

Также к юристам можно обратиться на отдельных этапах — для составления иска или лишь на самом последнем этапе взыскания.

Почему выгодно обратиться в юридическую службу для взыскания долга? Все расходы на юридические услуги в дальнейшем по решению суда будут взысканы с должника, также как и госпошлина. При этом необходимо будет передать в суд все договора, чеки, квитанции и прочие документы, заключенные с юридической службой.

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Источник: http://dolg-faq.ru/vzyskanie-dolgov/vzyskanie-dolgov-po-raspiske-s-fizicheskix-lic-instrukciya.html

Взыскание долга по расписке

Невозврат долга — неприятное событие вдвойне, кроме денежных потерь такая ситуации неминуемо влечёт испорченные отношения. А если деньги занимались под честное слово, то вернуть их очень трудно. Чтобы обезопасить себя от подобных инцидентов, необходимо зафиксировать долговые отношения письменно, то есть придать им правовую форму. Взыскание долга по расписке или договору предусмотрено законодательством и осуществляется по определённой процедуре. Об том как защитить своё право и вернуть деньги обсудим в нашей статье.

Как взыскивается долг по расписке?

Процедура взыскания долга предусматривает несколько этапов. Каждый из них может привести к тому, что долг будет возвращен и необходимость в следующем отпадёт. Каждый этап включает в себя перечень необходимых действий, а именно:

  • взыскание долга по расписке в досудебном порядке, с помощью предъявления письменной претензии должнику;
  • судебный порядок взыскания долга, для получения которого кредитору необходимо подать искового заявления в суд;
  • исполнительное производство по принудительному взысканию средств.

Важно знать, что каждый последующий этап связан со значительным увеличением размеров взыскиваемых средств.

Претензия, пример


Досудебный порядок называют претензионным, поскольку его суть состоит в том, что кредитор, после просрочки в выполнении стороной своих обязанностей по возврату долга, фиксирует этот факт с помощью отправленной на имя должника претензии. Законодательством не установлена форма претензии. Однако в юридической практике уже давно сложилась определённая структура данного документа. Так, в претензии обязательно указывается следующая информация:
  1. Реквизиты сторон, при этом первым пишутся данные должника.
  2. Название документа. Можно использовать словосочетание «досудебная претензия», что позволит донести до адресата серьёзность намерений.
  3. Краткое описания фактов, что послужили основанием для обращения, со ссылкой на расписку и установленные в ней условия возврата денежных средств, а также на то, что условия не выполнены и долг не возвращён.
  4. Перечисление штрафных санкций согласно расписке и/или нормам Гражданского кодекса.
  5. Расчёт суммы долга и штрафных санкций на дату составления претензии.
  6. Порядок погашения обязательств с указанием способа и даты.
  7. Дата и подпись.

Кроме этого в претензии можно указать на то, что кредитор оставляет за собой право обратиться в суд за зашитой своих интересов и в этом случае должник будет обязан нести дополнительные расходы.

Как показывает юридическая досудебная практика, если претензия составлена грамотно и должник не выполняет свои обязательства в силу субъективных причин, то такая мера заставит его относится к взятым обязательствам серьезней.

ул. Строителей, д.2, кв. 25

ул. Строителей, д.2, кв. 30

о взыскании долга

Уважаемый, Иван Иванович, напоминаю Вам, что 10 января 2018 года Вы одолжили у меня денежные средства в размере 100000 (сто тысяч) рублей, сроком на один год. Что подтверждается подписанной Вами распиской от 10 января 2018 года. Срок возврата, указанный суммы, наступил 10 января 2019 года. Кроме этого за каждый день просрочки Вы обязались выплатить штрафные санкции в размере 0,3% от суммы долга.

По состоянию на 10 февраля 2019 года Вы не выполнили своих обязательств и не вернули мне 100 000 (сто тысяч) рублей, а также 9 000 (девять тысяч) рублей штрафных санкция, согласно расписке и ст. 395 Гражданского кодекса.

Прошу Вас вернуть мне деньги в сумме 109 000 (сто девять тысяч) наличными, до 17 февраля 2019 года включительно, по адресу г. Москва, ул. Строителей, д.2, кв.30.

В случае дальнейшего невыполнения Вами взятых на себя обязанностей, я буду вынужден обратиться в судебную инстанцию с заявлением о взыскании долга в судебном порядке, что в соответствии с действующим законодательством повлечёт за собой дополнительные расходы с Вашей стороны.

Читайте так же:  Увольнение во время отпуска по собственному желанию

10 февраля 2019 года П.П. Петров

Претензия пишется в двух экземплярах и передается должнику лично под расписку о получении на втором экземпляре или отсылается по почте с уведомлением о вручении.

Подготовка и подача иска

Если ответ на претензию будет отрицательный или реакции на полученный документ не последует вовсе, следует перейти к следующему этапу — судебному.
Как выиграть суд по взысканию долга по расписке без адвоката узнайте в этом видео:

В суд с просьбой о взыскании долга можно обратиться двумя способами, составить и подать:

  • заявление о выдаче судебного приказа о взыскании долга по расписке в бесспорном порядке;
  • исковое заявление о рассмотрении спора о взыскании долга по расписке.

В первом случае, суд рассматривает дело по упрощённой процедуре, не предусматривающей судебных заседаний и выносит приказ на основании поданных заявителем подтверждающих долг документов. Однако, для приказного порядка необходимо соблюдение трёх условий:

  1. Признание судом в качестве договора представленную заявителем расписку. Для этого она должна содержать в себе необходимые для письменных договоров займа условия.
  2. Отсутствие спора в отношениях между сторонами. То есть должник не отрицает факт задолженности. В противном случае он имеет право, в определённый законом срок, обратиться с возражением и суд и последний откажет в принятии решения по взысканию долга или отменит принятое.
  3. Сумма долга не должна превышать 400 000 рублей.

Важно знать, преимуществом приказного порядка является то, что судебный приказ одновременно имеет силу исполнительного листа.

При возникновении спора между сторонами дело может быть рассмотрено по полной процедуре через подачу искового заявления. Спор может возникнуть не только по поводу наличия долга, а по размеру штрафных санкций, что чаще всего и случается при взыскании долга по расписке между физическими лицами.

При составлении искового заявления, необходимо указать на все факты обосновывающие требования истца, и приложить к заявлению документы, подтверждающие эти факты, к ним относятся:

  • расписка о займе денежных средств;
  • претензия, отправленная должнику;
  • ответ на претензию, в случае наличия.

Взыскание долга по расписки с точки зрения гражданского кодекса РФ, статья 395 рассмотрено в этом видео:

По общему правилу, исковое заявление подаётся в судебную инстанцию по месту жительства ответчика. При подаче заявления истец должен оплатить государственную пошлину.

Госпошлина

Размер государственной пошлины при подаче заявления в суд регулируется ст. 333.19 Налогового кодекса РФ. Так при подаче иска имущественного характера нормой закона предусматривается определённый процент от суммы иска. В то же время кодекс устанавливает минимальный размер пошлины в 400 рублей и максимальный 60 000 рублей.

Закон дает право истцу, в случае положительного решения, на компенсацию всех судебных расходов в их число входит оплата услуг адвоката, проведение экспертизы, при необходимости, а также возмещение уплаченной государственной пошлины.

Важно знать, что суд примет решение о возмещении затрат не автоматически, а только если истец попросит об этом в поданном исковом заявлении.

Передача решения суда приставам

После вступления решения суда в силу и при условии, что должник не выполнил не только свои обязательства по расписке, а и решение суда, у кредитора появляется право на принудительное исполнение судебного решения, через возбуждение исполнительного производства.

Исполнительное производство является третьим этапом взыскания долга по расписке между физическими лицами. Для его осуществления истцу необходимо, после истечения двухмесячного срока после вступления решения судебной инстанции в силу, обратиться в орган правосудия и взять исполнительный лист. А после написать заявление и подать его вместе с полученным листом судебным приставам.

Взыскание коллекторами

Взыскание коллекторами долга по расписке возможно на любом этапе. Коллекторские агентства предлагают свои услуги посредством:

  • Посредничества, то есть разыскивают должника, узнают его финансовое положение, ведут переговоры и претензионную работу, за определённое вознаграждение.
  • Покупки долга у кредитора, составив договор переуступки требований, то есть выплачивают сумму долга, но как правило не полную, а за вычетом процента, установленного коллекторским агентством.

Обращение к коллекторам для взыскания долга имеет как преимущества, так и недостатки. К первым относят возможность кредитора получить деньги сразу и не общаться с должником, к последним — получение неполной суммы долга.

Однако следует учесть, что вернуть долг по расписке в некоторых случаях невозможно ни через суд, ни через коллекторов. Проблема, как правило, связана с тем что расписка написана юридически неграмотно и не может служить документом, подтверждающим требование.

Как правильно составляется расписка?


Расписка как юридический документ является формой гарантии своевременного и полного возврата денежных средств. Кроме этого расписка служит подтверждением оснований для взыскания долга в судебной инстанции и принудительном порядке через службу приставов.

Однако, при рассмотрении дела судом, последний может не удовлетворить требования кредитора и не признать основания для взыскания долга по расписке обосновав решение тем, что документ, заключённый между физическими лицами, не соответствует требованиям законодательства. Для того чтобы этого не произошло необходимо включить в неё следующую информацию:

  • реквизиты сторон договора, включая ФИО, паспортные данные и адрес места проживания;
  • сумма долга, указанная как цифрами, так и прописью;
  • сроки действия документа, при этом обязательно указываются две даты: получения и возврата;
  • подписи сторон.

Также в расписке можно предусмотреть процент за пользование денежными средствами и штрафные санкции.

Дополнительной гарантией являются и подписи свидетелей, подтверждающих факт составления расписки и передачи денежных средств.

Закон не запрещает использовать в качестве займа иностранную валюту, это предусмотрено ст. 807 Гражданского кодекса РФ, но при этом должны быть соблюдены требования ст. 317 Гражданского кодекса РФ, то есть стороны имеют право установить валюту возврата и курс валюты по отношению к рублю.

В каких случаях расписка недействительна?

Как показывает судебная практика по рассмотрению споров о взыскании долга по расписке между физическими лицами, основными причинами при наличии которых расписка признаётся недействительной являются:

  1. Отсутствие в расписке идентифицирующей стороны информации. Например, указаны только ФИО кредитора и должника.
  2. Не конкретизирована информация о точной сумме и датах сделки.
  3. Нет подписи сторон.

Кроме этого должник может попытаться оспорить долг ссылаясь на вынужденные обстоятельства и заведомо невыгодные условия займа, с которыми он согласился, находясь под принуждением или под влиянием препаратов, изменяющих сознание, то есть не по собственной воле. Также должник может отказаться от факта совершения сделки, сославшись на то, что подпись не его. Однако все это легко опротестовывается с помощью показаний свидетелей или заключения почерковедческой экспертизы. Следует знать, что грамотно составленную расписку практически невозможно оспорить в суде.
О взыскании задолженности по расписке вы можете узнать в этом видео:

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://vziskat.ru/vzyskanie-dolga-po-raspiske/

Как взыскать долг по долговой расписке
Оценка 1 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here